主页
我们的服务
讲座
博客文章
关于我们
More
Pan's Financial Inc，潘老师财富小课堂。我们是金融服务代理商，提供全面的服务，包括退休规划、各种年金、健康保险、人寿保险、教育基金规划、税收策略优化、遗产规划、财富传承，等等，提供全面的一站式家庭财务解决方案。我们的团队拥有深厚的专业知识，为客户提供量身定制的服务，确保每位客户都能获得适合自身需求的最佳解决方案。
我们提供全面的财务规划、资产配置服务，满足适合您的需求、实现您的财务目标。
通过全面的退休计划服务，可以简化复杂的 401(k)、IRA 和 Roth IRA 等退休计划的管理流程，让你放心省心地优化您的资产，最大限度地降低税收，提供有效的税后收入和财富。
年金能为您提供安全保障的、稳定的退休收入流；而且也能提供基于市场增长的、抗通货膨胀的终身收入；这些方案可以解决传统的退休资产401(k)/IRA所不能解决的问题。
不管是想保护家人、还是提前准备长期护理费用、或是规划财富传承、亦或补充将来的免税退休收入、甚至为孩子筹备未来的大学学费，人寿保险尤其是投资型人寿保险都是很灵活的工具。
马上 65 岁了？Medicare (红蓝卡) 是政府为老年人提供的、全面的健康保障。但是，它比普通健康保险复杂得多。如何从众多的选项中选择合适的保险并不轻松，所以，提前规划至关重要，这样可以避免错误的代价、甚至影响您的一辈子的医疗保健计划。
提前退休了，或是失业了，但是没有医疗保险？我们可以帮助您找到便宜和高性价比的 Obamacare 奥巴马保险计划，通过政府提供的保费税收抵免和费用分摊折扣，您的保费可能很低，甚至可能是 "0" 保费，同时看病时候的医疗费用Copay, Coinsurance 也很低。
旅行给我们带来兴奋和愉悦，但意外事件可能会打乱我们所有的计划。无论您的目的地是哪里、旅行原因是什么，旅行保险能让您放心无忧。找到适合您需求的计划，享受轻松的冒险之旅。
不要混淆税务规划 (Tax Planning) 与年度报税填表 (Tax Filing)! 税务规划是一种长期的战略性方案，可以最大限度地、长期的降低您的税收。我们需要考虑很多方面的因素，甚至考虑我们将来如何分配退休收入，来降低长期的税务负担。
保护您的财富。遗产规划可确保您的财富按照您的意愿顺利转交给下一代，同时避免遗嘱认证的复杂性和潜在的费时、费力、费财。
生活中的各种财务问题可能繁琐且复 杂。我们全方位的服务可以协助您完成从退休规划、医疗保健、到财富传承的每个步骤。您只需要专注于重点，剩下的事情交给我们。
现在就和我们一起，开启您的财务规划与成功之旅。立即预约免费咨询，探讨适合您的计划，做出明智的决定！
