退休规划

提前规划退休策略，通过量身定制的解决方案，

保障您的财务自由。

个人退休计划账户

您的退休计划可能已经有了各种账户，包括雇主提供的选项，比如 401(k)、403(b) 和 457 计划，以及个人的退休计划，比如 IRA、Roth IRA 甚至 SEP IRA 等。每一种计划都有独特的功能和优点。

面对这么多而且复杂的退休计划，您可能会望而生畏。我们可以大大简化了您的流程，提供全面的退休计划的服务，优化您的退休资产，并优化其中的税务。通过不同计划之间的协调，我们能确保您为退休做好充分准备。

联系我们，开始更好地配置退休资产，制定最适合您的计划。

年金是退休规划中的重要工具，其功能类似于政府社安金 (Social Security Benefits) 或企业养老金 (Pension)。随着公司 Pension 越来越少，政府社安金可能会出现资金短缺，年金的重要性日益凸显。

市面上有各种各样的年金，不同的年金能满足不同的财务需求。有些年金的主要目的是提供终身收入；而有些年金则主要用作储蓄存钱。我们提供的年金种类很多，包括保证固定利息的 MYGA，以及根据市场指数结算回报的指数年金。

选择合适的年金，获得合理的回报，同时优化减税，有时候可能非常困难而且复杂。但是我们可以利用丰富的专业知识和全面的专业工具帮助您选择最合适的方案。

联系我们，了解如何利用年金优化您的退休策略。

您知道吗？自雇主和小企业主有多种省税方案。包括 Defined Benefit Plan, Solo 401(k), Traditional 401(k) 和 Profit-Sharing Plan，甚至可以是这些计划的复杂组合。

这些计划不仅是存储未来退休金的账户，同时也是控制当前联邦税和州税的有效工具，甚至可以降低 Payroll Taxes。

设计合适的退休计划需要全面了解您的业务和财务目标。我们具备丰富的知识和专业的工具，可以定制计划，最大化您的利益。

如果您有兴趣进一步了解方案，请给我们留言。

医疗保险提供的免费服务项目

不管是公司提供的医疗保险，奥巴马保险，还是红蓝卡辅助保险，大多数都提供，也必须提供一系列预防性服务 (Preventive Services)，例如一些疫苗，一些大病筛查等检查，而且是免费的。

了解税务优化策略，如何帮您最大化省税！

税务规划在个人和企业财务中至关重要。在投资中，巧妙的税务策略可以提高投资回报率，减少税收影响。在退休积累阶段，合理规划可以帮助个人更有效地积累养老金。在退休时，良好的税务策略确保退休金最大化，减轻税负。

美联储或迎降息潮: 2024 年降息 6 次，2025 年再降 4 次?

权威机构预测美联储将在2024 年进行一系列降息。预计2024 年底降至 ~ 3.83%，2025 年底降至 ~ 2.83%。